Si va a sacar una hipoteca en colones, en algún momento le van a poner al frente dos siglas: TBP y TRI. Y si es TRI, todavía falta escoger el nodo: 3, 6 o 12 meses. De ahí depende cómo se mueve su cuota durante los próximos veinte o treinta años.
Dónde están las tasas hoy
Al 7 de agosto de 2026:
| Referencia | Tasa | Diferencia frente a TBP |
|---|---|---|
| TRI 3 meses | 3,57 % | −0,08 p.p. |
| TBP | 3,65 % | referencia |
| TRI 6 meses | 4,65 % | +1,00 p.p. |
| TRI 12 meses | 6,39 % | +2,74 p.p. |
La TBP se consulta en el cuadro oficial del Banco Central y la curva TRI en el histórico de la Cámara de Bancos. Ambas se publican semanalmente, así que verifique el valor de la semana antes de firmar nada.
Con esos números, la pregunta «¿TRI o TBP?» está mal planteada. Lo que usted paga es referencia más margen del banco, y el margen puede voltear el orden completo.
Las dos miden lo mismo, pero no igual
Ambas son tasas pasivas: miden lo que le cuesta al sistema financiero captar plata en colones. Ninguna es la tasa que usted paga.
La diferencia de fondo cabe en una línea: la TBP incluye las captaciones a la vista y la TRI no.
Los depósitos a la vista en colones han pesado no menos del 40 % de la captación total en los últimos años, y pagan tasas cercanas a cero. Meter ese 40 % en el promedio hunde la TBP por debajo de cualquier tasa de captación a plazo. Esa sola decisión metodológica explica buena parte de la brecha.
Hay además una diferencia institucional. La TBP la define y calcula el Banco Central de Costa Rica. La TRI la creó la Cámara de Bancos e Instituciones Financieras y su cálculo lo hace PIPCA, un proveedor de precios independiente de la Cámara y regulado por la Superintendencia General de Valores.
| Aspecto | TBP | TRI |
|---|---|---|
| Administrador | Banco Central de Costa Rica | Cámara de Bancos; cálculo a cargo de PIPCA |
| Naturaleza | Indicador oficial del BCCR | Índice de mercado |
| Fuente | Captaciones a plazo, otras captaciones a plazo y captaciones a la vista | Captaciones efectivamente realizadas, agrupadas por plazo |
| Estructura | Un solo valor agregado | Curva de nueve nodos |
| Publicación | Semanal | Semanal |
| Suavizamiento | Sí, promedio móvil de 4 semanas | No hay promedio móvil; sí truncamiento estadístico |
| Cobertura | Muestra ≥ 95 % de captaciones de las OSD en colones | 19 operadores, 94,6 % del saldo reportado a SUGEF en colones |
La regla del 95 % de la TBP es parte de la regulación del BCCR. La cobertura de la TRI es una declaración de la Cámara, que administra el índice.
Del lado jurídico, el artículo 497 del Código de Comercio permite pactar interés variable con tasas de referencia o índices, siempre que sean objetivos y de conocimiento público, y el artículo 70 de la Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional autoriza a los bancos a establecer tasas variables ajustables periódicamente. La SUGEF reconoce la TRI dentro de sus estructuras de información supervisora, incluidos los nodos de 3, 6 y 12 meses, aunque no la calcula; también le aplica su Reglamento 10-07 sobre divulgación de información y publicidad de productos y servicios financieros.
Un detalle que conviene conocer: el mismo artículo 497 establece la TBP como tasa de interés legal supletoria para obligaciones en moneda nacional cuando no hay acuerdo. Eso no la vuelve económicamente superior para una hipoteca pactada expresamente a tasa variable.
Cómo se calcula la TBP
La metodología vigente la aprobó la Junta Directiva del BCCR en el artículo 13 del acta de la sesión 6059-2022, del 4 de mayo de 2022. Las estadísticas del Banco Central la identifican como vigente desde el 1.° de diciembre de 2022.
La muestra son las entidades supervisadas por SUGEF con mayor captación total en colones, que juntas representen al menos el 95 % del saldo promedio de captaciones de las Otras Sociedades de Depósito de los seis meses previos. Se revisa cada febrero.
El cálculo va así. Con las captaciones negociadas de miércoles a martes se saca una tasa ponderada por monto para cada uno de veinte horizontes de plazo: 1 día; 2-6; 7-13; 14-20; 21-29; 30-59; 60-89; 90-119; 120-149; 150-179; 180-209; 210-239; 240-269; 270-359; 360-539; 540-719; 720-1.079; 1.080-1.439; 1.440-1.799; y 1.800 días o más. Si un horizonte queda vacío esa semana, se arrastra la tasa de la semana anterior.
El peso de cada horizonte no sale de la semana corriente. Se construye sobre el monto ponderado por plazo en días acumulado en 52 semanas, de modo que los plazos que históricamente concentran más captación pesan más.
Aparte, del informe Clase de Datos de Pasivos que las entidades mandan a SUGEF por el sistema SICVECA salen las tasas de las otras captaciones a plazo y de las captaciones a la vista, con dos meses de rezago, y sus participaciones se calculan con promedios móviles de doce meses. Todo se combina en un indicador semanal de costo financiero, y la TBP es el promedio móvil de cuatro semanas de ese indicador.
Las tasas van brutas, sin excluir impuesto sobre la renta, con factor de 360 días. El resultado se redondea al centésimo de punto porcentual, se divulga el día del cálculo (miércoles, o el día hábil anterior) y rige a partir del jueves. El detalle completo está en el Título V de las Regulaciones de Política Monetaria.
Ahí está lo importante: la TBP carga cuatro fuentes de inercia encima. Ponderaciones de 52 semanas, saldos promedio de 12 meses, dos meses de rezago en algunos componentes y una media móvil final de cuatro semanas. El reglamento dice explícitamente que ese promedio móvil se usa para controlar volatilidad.
Una salvedad que el propio BCCR publica y casi nadie lee: desde el 13 de setiembre de 2023 su serie estadística advierte que «no es posible garantizar la integridad del cálculo» por información incompleta suministrada por algunos bancos comerciales. La nota sigue visible. No obliga a descartar el indicador, pero es una limitación de calidad de datos declarada por su propio administrador, y en un contrato a 25 años no es un detalle menor.
Cómo se calcula la TRI
Se publica desde el 23 de marzo de 2016. En diciembre de ese mismo año la curva se amplió a nueve nodos y se incorporó el truncamiento, según los antecedentes que publica la Cámara. El BCCR también reproduce la serie en su cuadro de tasas de referencia interbancaria.
Las entidades participantes le mandan a PIPCA sus archivos de captaciones por plazo, monto y tasa. No pasan por la Cámara. PIPCA procesa, comunica los resultados y la tasa rige desde el día posterior a su publicación hasta el miércoles siguiente. La Cámara indica que la metodología es auditable.
El cálculo toma las tasas brutas de las captaciones efectuadas durante la semana anterior, de miércoles a martes. Se agrupan por plazo, a cada grupo se le aplica un truncamiento a dos desviaciones estándar para sacar las operaciones atípicas, y sobre lo que queda se hace una media ponderada por monto captado. La fórmula está publicada.
Los tres nodos que interesan para vivienda toman estos plazos:
| TRI | Nodo central | Rango |
|---|---|---|
| 3 meses | 90 días | 60 a 120 días |
| 6 meses | 180 días | 150 a 210 días |
| 12 meses | 360 días | 330 a 390 días |
Sin promedio móvil, sin ponderaciones anuales, sin rezago. La TRI es una fotografía semanal del mercado de captación a plazo. Esa es su virtud declarada.
Dos límites de reproducibilidad vale la pena señalarlos. La publicación dice que se trunca a dos desviaciones estándar, pero no especifica si la desviación es muestral o poblacional, si el umbral se calcula antes o después de algún filtro previo, ni si el procedimiento se repite de forma iterativa. Y el cuadro de rangos deja espacios entre nodos —TRI 3 termina en 120 días y TRI 6 arranca en 150—, mientras la misma página afirma que todas las captaciones se clasifican entre los nueve plazos, sin explicar cómo se tratan las observaciones que caen en medio. Nada de eso impide usar la TRI como índice contractual. Sí significa que su documentación pública tiene menos detalle operativo que la metodología regulatoria de la TBP.
Volatilidad: qué tan rápido se mueve cada una
El nivel dice cuál cuota arranca más baja. La volatilidad dice qué tan tranquilo va a dormir durante los siguientes treinta años. Son preguntas distintas.
Lo que dice la metodología
La TRI transmite el 100 % de un cambio en las tasas de captación a la semana siguiente. No tiene mecanismos de amortiguación.
La TBP es otra cosa. El promedio móvil de cuatro semanas hace que un cambio permanente entre al 25 % la primera semana, al 50 % la segunda, al 75 % la tercera y completo hasta la cuarta. Y solo una parte del índice reacciona a la semana corriente: el resto viene de las captaciones a la vista y de otras captaciones a plazo, con dos meses de rezago. Como el BCCR consigna que la vista pesa no menos del 40 % de la captación en colones, el componente que sí reacciona rápido es como máximo el 60 %.
Combinando ambas cosas, ante un alza de 100 puntos base en las tasas de captación a plazo:
| Semana | Movimiento de la TRI | Movimiento de la TBP |
|---|---|---|
| 1 | 100 pb | hasta 15 pb |
| 2 | 100 pb | hasta 30 pb |
| 3 | 100 pb | hasta 45 pb |
| 4 en adelante | 100 pb | hasta 60 pb |
El 40 % restante solo llega si también suben las tasas de las cuentas a la vista, con dos meses de rezago. En la práctica esas tasas se mueven poco, así que funcionan como un ancla que le impide a la TBP seguir a la captación a plazo hasta el final.
Lo que dicen las series
Sobre 108 observaciones mensuales emparejadas entre enero de 2017 y diciembre de 2025, midiendo la desviación estándar de los cambios mensuales y anualizándola:
| Referencia | Volatilidad anualizada | Cambio absoluto medio | Frente a la TBP |
|---|---|---|---|
| TBP | 0,84 p.p. | 0,145 p.p. | — |
| TRI 3 meses | 1,20 p.p. | 0,201 p.p. | +43 % |
| TRI 6 meses | 1,46 p.p. | 0,251 p.p. | +73 % |
| TRI 12 meses | 1,44 p.p. | 0,282 p.p. | +71 % |
La TBP fue la más suave de las cuatro. Y la brecha se ve todavía mejor en la amplitud: en esos nueve años la TBP se movió entre 2,80 % y 6,69 %, mientras la TRI 6 meses fue de 2,75 % a 9,72 %. Casi el doble de recorrido.
Dentro de la curva TRI hay un detalle contraintuitivo que conviene tener presente al escoger nodo: el de 6 meses no es el más volátil pese a ser más largo que el de 3. La Cámara declara que el plazo de seis meses concentra el mayor porcentaje de las captaciones del mercado local, y un nodo con más operaciones detrás produce un promedio más estable.
La confusión más cara: 3, 6 y 12 no son la frecuencia de revisión
TRI 3 meses no equivale a revisión trimestral. TRI 6 meses no equivale a revisión semestral. TRI 12 meses no equivale a revisión anual.
Los tres nodos se recalculan semanalmente. Los números identifican el plazo de las captaciones con que se construye cada nodo, no cada cuánto le tocan la cuota. La frecuencia de revisión es una condición contractual aparte. La ley permite tasas variables y ajustes periódicos, pero no obliga a que un préstamo TRI 6 se revise cada seis meses.
Banco LAFISE, por ejemplo, usa TRI 6 meses para créditos menores a un año y TRI 12 meses para créditos a más plazo, pero ajusta la tasa trimestralmente en ambos casos.
Y sí importa. Tome un préstamo de ₡100 millones a 30 años que arranca en 8,00 % y suponga que, justo después de una revisión, la referencia sube dos puntos de forma permanente:
| Revisión contractual | Cuota al 8 % | Entra el 10 % | Nueva cuota | Interés del primer año |
|---|---|---|---|---|
| Cada 3 meses | ₡733.765 | mes 4 | ₡876.967 | ₡9,47 millones |
| Cada 6 meses | ₡733.765 | mes 7 | ₡876.354 | ₡8,97 millones |
| Cada 12 meses | ₡733.765 | mes 13 | ₡875.105 | ₡7,97 millones |
En un ciclo al alza, la revisión espaciada le protege el flujo porque retrasa el golpe. En un ciclo a la baja pasa lo contrario: el de revisión trimestral recoge antes la rebaja y el de revisión anual sigue pagando la tasa vieja.
La volatilidad del índice y la frecuencia de revisión se multiplican. Un índice volátil con revisión anual puede ser más manejable que uno estable con revisión mensual, porque a la cuota llega el índice muestreado en la fecha de revisión, no su trayectoria completa. Pregunte siempre las dos cosas por separado: cuál nodo y cada cuánto se reajusta.
Lo que de verdad decide: el margen
Comparar TBP contra TRI es comparar la mitad de la ecuación.
Un crédito de ₡100 millones a 30 años, sistema francés, con un margen igual de 4,00 puntos porcentuales para todos:
| Índice | Referencia | Tasa inicial | Cuota mensual | Interés total estático | Costo efectivo anual |
|---|---|---|---|---|---|
| TRI 3 meses | 3,57 % | 7,57 % | ₡704.014 | ₡153,45 millones | 7,838 % |
| TBP | 3,65 % | 7,65 % | ₡709.514 | ₡155,43 millones | 7,924 % |
| TRI 6 meses | 4,65 % | 8,65 % | ₡779.569 | ₡180,64 millones | 9,001 % |
| TRI 12 meses | 6,39 % | 10,39 % | ₡906.526 | ₡226,35 millones | 10,899 % |
Es un escenario estático, no un pronóstico: en un préstamo variable real la referencia cambia durante las tres décadas. El margen de 4 puntos es un supuesto comparativo, no la tasa de ninguna institución. No incluye comisión de formalización, avalúo, gastos legales ni seguros.
TRI 3 le baja la cuota ₡5.500 frente a TBP. TRI 6 se la sube unos ₡70.055 y TRI 12 unos ₡197.011.
La prueba útil no es «¿TRI o TBP?» sino cuánto margen tiene que bajar la oferta TRI para empatar. Contra un TBP + 4,00 %:
| Alternativa | Margen que iguala | Tasa resultante |
|---|---|---|
| TRI 3 meses | + 4,08 % | 7,65 % |
| TRI 6 meses | + 3,00 % | 7,65 % |
| TRI 12 meses | + 1,26 % | 7,65 % |
Con eso en mano, el mercado se lee distinto. Un TRI 3 + 4,20 % ya sale más caro que un TBP + 4,00 %, aunque el índice TRI 3 esté por debajo de la TBP. Un TRI 6 + 2,50 % arranca medio punto abajo. Y un TRI 3 + 5,00 % da 8,57 %: claramente más caro, con el índice más bajo de los cuatro.
En plaza se ven márgenes de TBP + 3,5 a 4,35 puntos para vivienda en colones, con frecuencia con tasa piso, y de TRI 6 meses + 1,75 a 3,0 puntos. En nuestra comparación de la oferta hipotecaria en Costa Rica puede ver qué referencia y qué margen está usando cada banco.
Cuánto se le mueve la cuota
Sobre el mismo crédito de ₡100 millones a 30 años, con márgenes de 4 puntos y desplazando cada referencia en paralelo:
| Referencia | −2 p.p. | −1 p.p. | Hoy | +1 p.p. | +2 p.p. |
|---|---|---|---|---|---|
| TRI 3 meses | ₡572.189 | ₡636.679 | ₡704.014 | ₡773.880 | ₡845.966 |
| TBP | ₡577.236 | ₡641.965 | ₡709.514 | ₡779.569 | ₡851.820 |
| TRI 6 meses | ₡641.965 | ₡709.514 | ₡779.569 | ₡851.820 | ₡925.972 |
| TRI 12 meses | ₡761.131 | ₡832.840 | ₡906.526 | ₡981.907 | ₡1.058.729 |
Dos puntos más de TBP le suben la cuota de ₡709.514 a ₡851.820: ₡142.306 mensuales, un 20,1 %. Para TRI 3 el mismo shock la lleva de ₡704.014 a ₡845.966, unos ₡141.952.
Fíjese en algo: ante el mismo shock, el golpe es casi idéntico en las cuatro referencias. La referencia no cambia la magnitud del daño. Cambia la probabilidad y la velocidad con que ese daño llega. Por eso la volatilidad importa tanto como el nivel.
Si quiere correr esto con su monto, su plazo y su tasa, use la calculadora de amortización.
Qué pasó en los dos últimos ciclos
Entre diciembre de 2021 y octubre de 2022, el BCCR llevó la Tasa de Política Monetaria de 0,75 % a 9 %, un movimiento de 825 puntos base. La TRI a seis meses superó el 9,50 % y todavía estaba en 8,40 % en abril de 2023. La TBP tocó cerca de 6,6 %, su nivel más alto en ocho años, y el 20 de abril de 2023 estaba en 6,64 %.
En la misma fecha: 8,40 % contra 6,64 %. Una brecha de 1,76 puntos porcentuales, consistente con lo que predice la función de transferencia de la sección anterior. Ese episodio quedó bien documentado en esta nota de La Nación.
El ciclo de bajada contó otra historia:
| Indicador | Inicio 2025 | Cierre 2025 | Variación |
|---|---|---|---|
| TPM | 4,00 % | 3,25 % | −75 pb |
| TBP | 4,13 % | 3,78 % | −35 pb |
| TRI 6 meses | 4,79 % | 4,74 % | −5 pb |
La TBP recortó siete veces más que la TRI, según el balance de cierre de año. No contradice lo anterior. La TRI transmite rápido lo que pasa en el mercado de depósitos a plazo, pero en 2025 esas tasas ya estaban cerca de su piso: la TRI a seis meses se movió en una banda de 4,7 % a 5,0 % todo el año. La TBP, en cambio, seguía descargando el ajuste rezagado del ciclo anterior. La lección es que velocidad respecto a la captación no es lo mismo que sensibilidad respecto a la política monetaria.
La TPM sigue en 3,25 % desde el 18 de diciembre de 2025. La tasa pasiva negociada en colones cerró mayo de 2026 en 4,7 % y la activa negociada en 12,1 %. Ese último dato merece atención: el BCCR reportó en julio de 2026 que los recortes de TPM se trasladaron de forma parcial y gradual a las tasas activas, y la activa negociada en colones subió de 11,4 % a 12,1 % interanual. El margen bancario se ensanchó. La cobertura del informe está aquí.
Conviene saber también qué tan usada es cada referencia. Según datos de SUGEF, hasta octubre de 2022 había 697.314 créditos en colones atados a la TBP —52,2 % de los que tienen indicador variable— frente a 33.156 con TRI, un 2,4 %.
Lo que no está en la metodología y decide igual
Ni la TBP ni la TRI definen comisión hipotecaria, seguro obligatorio, margen bancario, piso contractual ni costo de formalización. Todo eso es del producto y del contrato, y puede voltear una comparación ajustada.
Un piso, por ejemplo. Una cláusula «TRI 3 + 4 %, tasa mínima 8 %» significa que con TRI 3 en 3,57 % el cálculo ordinario daría 7,57 %, pero usted paga 8,00 %. La ventaja de TRI 3 desaparece. El piso no es parte del índice.
Una comisión también. Si ese mismo crédito TBP + 4,00 % cobrara 1 % de formalización descontado del desembolso, usted recibiría ₡99 millones netos pero pagaría la cuota calculada sobre ₡100 millones. El costo efectivo anual de flujo subiría de 7,924 % a 8,035 %. Los 0,08 puntos que separan hoy a TRI 3 de TBP se los come una comisión.
Y los seguros. Una cuota financiera de ₡704.014 no es una salida mensual de ₡704.014 si además hay primas de vida, incendio o terremoto.
La comparación correcta es de flujo completo:
Costo = referencia + margen + comisiones + seguros + efecto de pisos y techos
Riesgo de cuota = volatilidad del índice + frecuencia de revisión + saldo + plazo restante
La respuesta
No es «escoja siempre TBP». Es más precisa que eso.
Con los valores del 7 de agosto de 2026, no hay razón económica para pagar el mismo margen sobre TRI 6 o TRI 12 que sobre TBP. Esas referencias están 1,00 y 2,74 puntos porcentuales más arriba, y además fueron un 73 % y un 71 % más volátiles en los nueve años medidos. TRI 3 compite de frente en nivel, porque está 0,08 puntos por debajo, aunque se movió un 43 % más que la TBP.
Entre TBP + 4 % y TRI 3 + 4 %, TRI 3 gana en la cuota inicial por ₡5.500 y pierde en estabilidad. Para un crédito a 30 años, ₡5.500 no compran esa diferencia.
Entre TBP + 4 % y TRI 6 + 4 %, la TBP es claramente preferible hoy. Entre TBP + 4 % y TRI 12 + 4 %, la TBP es sustancialmente preferible.
Para un crédito de vivienda de 20 a 30 años con prioridad en estabilidad presupuestaria, y con márgenes, pisos, comisiones y periodicidades comparables, la TBP tiene hoy la mejor posición: está casi empatada con TRI 3 en nivel, muy por debajo de TRI 6 y TRI 12, y es la más estable de las cuatro. La salvedad es la advertencia del BCCR sobre integridad del cálculo.
Por perfil:
| Perfil | Primera opción a considerar | Condición decisiva |
|---|---|---|
| Baja tolerancia a aumentos de cuota | TBP | Margen competitivo y revisión no muy frecuente |
| Tolerancia media, espera tasas a la baja | TRI 3 | Margen bajo, sin piso oneroso y revisión clara |
| Le ofrecen TRI 6 | Solo si compensa su nivel | Margen ≈ 1 p.p. menor que la oferta TBP equivalente |
| Le ofrecen TRI 12 | Solo con descuento fuerte | Margen ≈ 2,74 p.p. menor que la oferta TBP equivalente |
| Plazo corto o piensa prepagar | TRI 3 gana relevancia | Pesa más el costo de los años que va a durar el crédito que el teórico a 30 años |
| Presupuesto ajustado | TBP o producto con revisión espaciada o techo | Estrés de al menos +2 p.p., idealmente +4 p.p. |
Si termina escogiendo TRI, que sea el nodo de 6 meses. Es el más profundo y el estándar de plaza. Una expectativa sobre los próximos seis o doce meses no debería mandar en una decisión a 20 o 30 años: en ese horizonte van a pasar varios ciclos de tasas.
Antes de firmar
Léalo en este orden:
- Tasa total inicial: índice exacto más margen exacto, por escrito.
- Si el margen es fijo o revisable. Un margen revisable agrega un riesgo distinto al del índice.
- Frecuencia de revisión, en meses. Es independiente del nodo.
- Piso y techo. El piso es el punto que más gente pasa por alto.
- Cuál índice y qué fecha exacta de observación se usa. Una publicación semanal de diferencia cambia el número.
- Fórmula de recálculo de la cuota después del ajuste.
- Comisión de formalización, avalúo, gastos legales y seguros.
- Reglas de prepago parcial y total. De eso depende si puede portar el crédito si aparece mejor oferta.
- Cláusula de sustitución del índice, redactada con criterio objetivo, para el caso de que la TBP se descontinúe o la Cámara deje de publicar la TRI.
Y corra el estrés: cuota con la referencia actual más dos puntos porcentuales, y si puede, más cuatro. Si esa cuota no le cabe en el presupuesto, el crédito es muy grande, sin importar el índice.
Nota metodológica
Las medidas de volatilidad se calcularon sobre 108 observaciones mensuales emparejadas entre enero de 2017 y diciembre de 2025, con la TBP del BCCR y la TRI de la Cámara de Bancos. Se excluyó 2016 porque el cambio metodológico de la TRI del 7 de diciembre de ese año habría metido un quiebre dentro de la muestra. La función de transferencia es aritmética sobre las metodologías publicadas y se expresa como cota superior, porque la participación de las otras captaciones a plazo no es un dato público. Las cuotas suponen sistema francés y excluyen comisiones, avalúo, gastos legales y seguros.
Fuentes
- BCCR — Artículo 13, acta de la sesión 6059-2022 (metodología TBP vigente)
- BCCR — Cuadro Tasa Básica Pasiva, serie semanal y notas metodológicas
- BCCR — Definición TBP y TED, Título V de las Regulaciones de Política Monetaria
- BCCR — Cuadro de Tasa de Referencia Interbancaria en colones y dólares
- BCCR — Indicadores económicos, tasas de interés
- Cámara de Bancos — Antecedentes, metodología y cobertura de la TRI
- Cámara de Bancos — Fórmula de cálculo de la TRI
- Cámara de Bancos — Histórico TRI Colones
- Código de Comercio, artículo 497 (SINALEVI)
- Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional, artículo 70 (SINALEVI)
- SUGEF — Normativa vigente, incluido el Reglamento 10-07
- SUGEF — Manual de Información SICVECA
- SUGEVAL — Superintendencia General de Valores
- Banco LAFISE — Preguntas frecuentes sobre la tasa TRI
- La Nación — Así cerraron en 2025 las principales tasas de referencia para los créditos en colones
- La Nación — Tasa TRI empieza a bajar, pero aún mantiene contra las cuerdas a los deudores
- Infobae — La reducción de la tasa de interés impacta más en los ahorrantes que en los deudores